基金赎回按哪一天算

基金赎回的净值计算取决于投资者申请基金赎回的时间。若是投资者在基金交易日当天15:00前申请赎回,那么基金是按照交易日当天基金收盘的净值来进行计算的若是投资者在15:00之后申请赎回,则将按照第二天的净值来计算。

赎回申请时间对净值计算的影响

1. 交易日15:00前赎回

如果在交易日的15:00之前提交赎回申请，基金的赎回金额将以当日收盘的基金净值为基准计算。一般情况下，这次赎回交易将在第二个交易日确认份额，确认份额后资金将到账。

2. 交易日15:00后赎回

如果在交易日的15:00之后申请赎回，基金的赎回金额将以第二个交易日的基金净值为基准计算。与交易日15:00前赎回不同的是，这次赎回交易将在第三个交易日确认份额并到账。

赎回到账时间

基金赎回到账时间一般为1-3个工作日，具体以基金公司规定为准。如果赎回申请在交易日当天办理并在15:00前确认，资金将在第二个交易日到账；如果赎回申请在交易日15:00之后或者非交易日办理，资金将在第三个交易日到账。需要注意的是，法定节假日不进行基金交易。

基金定价时间

基金的定价是按照“未知价法”进行的。投资者在交易日的15:00前提交有效的申购或赎回申请，根据当天的净值进行成交。基金的净值最快在当天晚上更新披露（海外基金最快在下一个交易日晚上披露）。15:00之后提交的申购或赎回申请将以下一个交易日的净值进行成交。

赎回价格的确定

基金的买入价格是根据交易时间点确定的。如果投资者在交易日的15:00之前买入基金，买入价格就是当天的基金净值。同理，如果投资者在交易日的15:00之前赎回基金，赎回价格就是当天的基金净值。而如果投资者在15:00之后买入或赎回基金，价格将以下一个交易日的基金净值为准。