理财规划师考什么

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，为个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员。为了胜任这项工作，理财规划师需要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案。接下来的文章将从以下几个方面详细介绍理财规划师考试的相关内容。

1. 金融和理财基础知识

理财规划师需要具备丰富的金融业务知识和较强的应变能力。他们需要了解金融市场的运作机制、金融产品的特点、投资技巧和风险管理等内容。此外，理财规划师还需要掌握财务指标分析方法、投资组合构建技巧等，以便为客户提供专业的理财建议。

2. 理财规划师的课程体系

理财规划师考试一般包括七大课程体系，每个体系都涉及不同的方面：

财务策划原理：帮助掌握基础的理财概念和原则。

投资策划：介绍投资方式、风险评估和投资决策等内容。

保险及退休策划：涵盖各类保险产品和退休金筹划。

税务及财产筹划：解析税收政策、财产保护和资产分配等。

子女教育及住房规划：提供有关子女教育费用和住房策划的知识。

法律智慧：介绍相关法律法规，如继承规划和遗产规划。

企业理财规划：针对中小企业提供全方位的理财建议。

3. 理财规划师考试科目及内容

理财规划师考试分为基础知识和专业技能两门科目。

基础知识科目包括理财规划基础和家庭财务规划。共有60道单选题和40道多选题，每题1分，满分100分。

专业技能科目分为风险管理与保险规划、子女教育规划与住房规划、退休规划和投资规划等多个子科目。同样有60道单选题和40道多选题。

4. 理财规划师适考人群

银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

证券公司的投资顾问和客户经理。

保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。

基金公司、投资公司、信托公司等金融机构的业务人员。

5. CHFP（***理财规划师）资格认证等级

CHFP资格认证分为三个等级：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。

每个等级对应着不同的职业资格要求和考试难度。

理财规划师考试要求考生掌握金融和理财基础知识，了解各种金融工具和市场运作机制。此外，理财规划师还需要通过七大课程体系的学习，掌握财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧和企业理财规划等方面的知识。在考试方面，理财规划师需要通过基础知识和专业技能两个科目的考试，达到一定的分数才能获得相应的资格认证。适考人群包括各类金融机构的从业人员，他们需要具备较强的金融业务知识和综合能力。通过考取理财规划师资格，可以提升个人的理财规划能力，为客户提供更为专业的理财咨询服务。