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封闭基金赎回价格

2024-04-30 21:13:53 金融攻略

封闭基金赎回价格是指投资者赎回封闭式基金的份额所得到的回报价格。封闭式基金是在一定期限内募集资金,不允许投资者随时申购和赎回,而是在一定的封闭期内进行交易。赎回价格的计算方式取决于基金的清盘情况以及基金是否转变为开放式基金。

1. 封闭式基金清盘的计算方式

如果封闭式基金在到期日清盘了,那么赎回价格就按照清盘当日的净值来计算。清盘时,基金公司将基金资产进行清算,将净资产平分给每一份持有人。投资者赎回封闭式基金时,会得到清盘当日的净值。

2. 封闭式基金转变为开放式基金的赎回计算方式

封闭式基金在一定条件下可以转变为开放式基金。如果投资者在转变为开放式基金之前赎回基金份额,在交易日15:00之前提交赎回申请,将按照当日净值进行赎回计算。而如果15:00之后提交赎回申请,将按照下一个交易日的净值进行赎回计算。

3. 封闭式基金的最少交易数量和费用规定

封闭式基金的最少交易数量是100份。这是因为封闭式基金的份额比较便宜,100份只有几十元钱。为了保证券商的收益,券商规定最低费用为5元,即使交易数量不足5元,也需要收取5元的费用。

4. 封闭式基金的封闭期

封闭式基金有固定的封闭期,一般为5-15年,投资者在封闭期内无法赎回基金份额。封闭期的长度取决于基金公司的设定,投资者需要在购买前了解基金的封闭期限。

5. 封闭式基金赎回手续费的计算方法

封闭式基金的赎回手续费是根据赎回金额和赎回费率计算的。假设赎回一千份基金,在当晚公布的净值为1.5000元,并且赎回费率为0.5%,那么赎回手续费就是(1000份*1.5)*0.5%=7.5元。

6. 债券型基金赎回费的收取方式

债券型基金的赎回费收取方式与持有期限有关。持有0-7天的赎回费为1.5%,一般持有7天到1年的赎回费为0.5%,持有1-2年的赎回费为0.25%,持有2年以上则不收取赎回费。

7. 基金赎回的卖出方式

上市的封闭式基金的卖出方式与一般股票相同,投资者可以通过券商进行卖出交易。而开放式基金的赎回则是将手上持有的基金申请卖给基金公司,获取赎回的价金。

8. 封闭式基金的申购费用

封闭式基金的申购费用计算方法为申购金额减去申购费率所得到的金额。假设申购金额为1000元,申购费率为1.5%,那么申购基金的手续费为1000元-1000元/(1+1.5%)=14.78元。

9. 基金赎回的费用收取

除了货币式基金的赎回不收取费用外,其它类型的基金在赎回时均需要收取一定的费用。封闭式基金的份额发售价格一般是基金份额面值加上发售费用,而开放式基金的赎回也需要支付一定的赎回费用。

通过以上的介绍,我们可以了解到封闭基金赎回价格的相关内容。投资者在赎回封闭式基金时需要注意基金的清盘情况、转变为开放式基金的时间、最少交易数量和费用规定等因素。了解赎回手续费和申购费用的计算方式,以及基金赎回时可能收取的费用也是非常重要的。