高净值客户理财

1. 高净值个人的财富传承策略

高净值个人的财富传承策略包括制定遗嘱、配置大额保单、设立信托、慈善捐赠和建立家族办公室等。这些策略旨在帮助高净值个人更好地管理和传承自己的财富，实现自己的财富传承目标。

2. 银行理财产品净值化趋势

银行理财产品的净值化趋势越来越明显。截至2021年末，已有26万亿的银行理财产品实现了净值化。净值化意味着收益是波动的，银行理财不再是固定收益的方式，而是根据投资标的的市值波动而变化。

3. 高资产净值客户的条件

高资产净值客户是指满足以下条件之一的商业银行客户：

1. 单笔认购理财产品份额不少于100万元人民币的自然人

4. 专业金融投资顾问的角色

高净值人士可以寻求专业的金融投资顾问的帮助，他们能够提供个性化的资产配置方案，根据投资者的需求和目标进行综合规划。金融投资顾问通常持有AFM专业证书，能够为客户提供专业的投资建议。

5. 家庭服务信托

家庭服务信托是一种降低设立门槛的信托产品，通过该信托产品，高净值客户可以将一部分财富进行有效的管理和传承。家庭服务信托通常起始金额为100万起，持续期限为5年。

6. 高净值客户的理财目标设定

高净值客户的理财目标通常不同于一般人的目标，他们的财富已经可以满足一般人购房、子女教育、退休等目标，因此在为高净值客户提供服务时，理财目标设定要有针对性的安排。

7. 高净值客户的特点

高净值客户在理财方面具有一些独特的特点，理论上，他们的理财逻辑和一万元的理财底层逻辑是一样的。因为他们的资产规模较大，风险承受能力也会有所不同。

高净值客户理财的过程中，需要根据客户的风险偏好、收益预期以及资产配置需求等因素来制定个性化的投资策略。通过与专业的金融投资顾问合作，更好地实现财富管理目标。