基金净值与面值的关系

基金净值与面值的关系

封闭式基金收益分配后，其基金份额净值与面值的关系应当是：D. 基金份额净值≥面值。

1. 基金面值与基金净值

基金的面值是指每份基金所代表的资产净值，通常也被称为基金净值。基金的净值是由基金公司根据其所有资产和负债计算而来。基金的面值与基金的价格不同，价格是基于市场需求和供应而定。

基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付利息、应付股息等。

2. 基金净值的计算方式

不同类型的基金净值的计算方式不同。根据规定，股票型基金的净值=单位资产价格×当日收盘价，而债券型基金的净值=面值/当日收盘价。货币市场基金、混合偏债型基金以及灵活配置型基金的净值=单位...

3. 基金净值高低的意义

基金的净值是由基金的面值和收益组成的。基金的面值都是固定的1元，超过1元的部分都是收益，跌破1元则代表亏***。所以，基金的净值高，说明它过去累计的利润多，虽然这些利润跟打算持有都没有关系，但说明基金经理的投资水平过硬。

4. 基金面值、单位净值和累计净值的关系

基金的面值是每份基金所代表的资产净值，单位净值是每份基金的价值。累计净值表示基金从成立以来所取得的累计收益。基金面值一般是一元。减去一元面值即是实际的基金净值。基金的单位净值等于基金净值除以面值。而基金的累计净值等于基金净值加上面值。

基金净值与面值的关系是基金净值大于等于面值，并且基金的净值高低反映了基金过去累计的利润情况。基金投资者在选择基金时，可以参考基金的净值水平来评估基金经理的投资能力和基金的收益情况。