基金赎回成交价格如何计算

1.赎回费用的计算公式

赎回费用 = 赎回份额 × T日基金单位净值 × 赎回费率

2.赎回金额的计算公式

赎回金额 = 赎回份额 × T日基金单位净值 赎回费用

假设投资者赎回1000份基金单位，赎回费率为0.5%，当日的基金单位资产净值为1元：

赎回费用 = 1000 × 1 × 0.5% = 5元

赎回金额 = 1000 × 1 5 = 995元

3.基金赎回手续费的计算

赎回手续费 = 基金份额 × 现在基金净值 × 赎回费率。

需要注意的一点是，基金的持有时间不是从购买当天计算的，而是从基金确认当天开始计算，在计算基金赎回手续费时也要考虑持有时间的影响。

4.赎回日期

赎回日期是投资者填写在赎回申请表上的日期，用于提取赎回当日的基金净值信息，计算赎回手续费和赎回所得。

5.投资组合中不同基金的赎回

例如：投资总资金为100万元，分为货币基金、股票基金和QDII基金三种，分别投入30万元、50万元和20万元。若投资者决定赎回其中股票基金的10万元：

计算方法如下：

赎回金额 = 赎回份额 × T日基金单位净值

赎回份额 = 10万元 / T日基金单位净值

6.基金赎回利息的计算

基金赎回利息是指基金持有者赎回基金时所获得的利息收益，通常是根据基金的净值增长计算得出。

例如，投资者购买了一张面值为100元、票息为5%的债券，需要持有1年后才能获得本金和利息：

计算方法也很简单，1年到期后，这张债券能收到100元本金和5元利息，一共是105元。

7.基金赎回的价格计算

基金赎回是以赎回当天价格计算。

基金申购赎回的价格是申赎当天的基金单位净值。但是投资者需要注意在交易日15:00之前申请，15:00之后按下一交易日净值结算。

8.基金分红再投的影响

基金分红再投会导致投资者的基金份额增加，从而影响赎回时的计算。

具体规则是，交易日15:00前提交申请，以当天的基金净值（15:00收市后计算得出，当晚公布）作为成交价格；交易日15:00后或非交易日提交申请，以下一个交易日的基金净值作为成交价格。

9.个人投资者应该注意的问题

个人投资者在进行基金赎回时应该注意以下问题：

1. 基金的整体业绩：最好的判断方法是看该基金公司经营的所有基金的整体平均业绩如何，而不仅仅看一只明星基金的表现。

2. 华宝添益的成交价格计算：因为投资者在二级市场买入华宝添益后能享受当天收益，卖出则不享受当天收益，但实际资金交割发生在交易次日，卖出的投资者实际赚取的收益可能会较少。

3. 基金的赎回时间点：交易日当天15:00之前提交基金赎回，按当天净值卖出；15:00之后提交，按下一交易日净值计算。

4. 开放式基金未知价格法：对于开放式基金，购买时用金额计算，赎回时用份额计算。