基金申购与赎回的价格

基金申购与赎回的价格

投资者可以通过基金公司或销售机构查询自己的申购确认情况。

1. 赎回原则

赎回开放期限：LOF基金的赎回一般在交易日的开放期限内进行，具体时间会在基金合同中规定。投资者可以在开放期限内向基金公司或销售机构申请赎回。

2. 申购价格和赎回价格的确定

2.1 申购价格投资者在申购基金时需要支付购买基金单位的费用，该费用通过申购价格确定。申购价格是基金单位净值乘以申购费率得出的结果。

申购价格 = 单位基金净值 × (1 + 申购费率)

申购单位数 = 申购金额 / 申购价格

2.2 赎回价格当投资者申请赎回基金时，需要支付赎回费用，赎回价格通过单位基金净值乘以（1 赎回费率）得出的结果确定。

赎回价格 = 单位基金净值 × (1 赎回费率)

赎回金额 = 赎回单位数 × 赎回价格

3. 申购与赎回的时间和价格关系

3.1 申购时间和价格关系在交易日内早上9:30到下午15:00之间申购，申购价格按照当日的基金净值来计算。

3.2 赎回时间和价格关系交易日下午15:00之后赎回的话，赎回价格也是按照当日的基金净值来计算。但是买卖的价格是市场撮合的成交价，时效性也会不同，因为申购和赎回对应的是收盘后净值。

4. 基金申购与赎回的确认时间

4.1 申购确认时间场外基金申购后一般在T+1日进行份额确认，即申购成功的资金会在1个交易日之后反映到投资者的账户中。

4.2 赎回确认时间场外基金资金的赎回一般在2-3个交易日到账，具体时间根据基金公司或销售机构的操作流程而定。

5. 封闭式基金申购与赎回

封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时限定了基金单位的发行总额，筹足总额后基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。封闭式基金不存在申购和赎回的操作。

6. 实例计算

假设一位投资人有100万元用来申购开放式基金，申购费率为2%，单位基金净值为1元。

申购价格 = 1元 × (1 + 2%) = 1.02元

申购单位数 = 100万元 / 1.02元 = 98,039.22份

如果投资人要赎回100万份基金单位，赎回费率为1%，单位基金净值为1.5元。

赎回价格 = 1.5元 × (1 1%) = 1.485元

赎回金额 = 100万份 × 1.485元 = 148.5万元

投资者在进行基金申购和赎回时，需要了解申购价格和赎回价格的确定方式。申购价格是单位基金净值乘以（1 + 申购费率），赎回价格是单位基金净值乘以（1 赎回费率）。申购和赎回的时间和价格关系取决于交易时间和基金净值计算的时间点。申购和赎回确认时间有一定的延迟，具体根据基金公司或销售机构的操作流程而定。封闭式基金不存在申购和赎回的操作，只有开放式基金才可以进行申购和赎回。