基金净值算法大全

1. 基金拆分算法

基金拆分算法主要包括两种：前复权和后复权。

前复权是指将基金份额拆分前的净值乘以拆分系数，得到拆分后的净值。拆分系数的计算公式为：拆分系数=1/(1+拆分比例)。

例如，某基金在2010年进行了1:2的拆分，拆分比例为0.5，那么拆分后的净值=拆分前的净值*拆分系数。

2. 基金业绩提取算法

基金业绩提取算法指的是基金经理的绩效评估和提成计算方法。

例如，某基金历史最好成绩是净值1.1元，下次业绩提取日，净值回落到1元/份，那么该基金经理得不到业绩提成。如果净值达到1.2元/份则可以得到0.1这部分的20%。

这一方法目前已被许多基金公司采用，用于激励基金经理提升业绩。

3. 基金净值算法分为已知价计算和未知价计算

已知价计算又称历史价，是上一个交易日的收盘价。管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金的所有资产，包括但不限于股票、债券、银行存款和其他有价证券等。

4. 基金单位净值算法

基金单位净值= (总资产 总负债) / 基金单位总数

总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付利息和其他借款等。

5. 基金净值计算方法

基金净值的计算方法可以根据是否收取费用来区分。

对于采用“在收取费用后计算净值”的方法，我们可以称之为“费后净值法”。即净值=整体回报-费用。

但实际上，产品净值的计算方法，并不只有“费后净值法”，还包括其他因素的考虑。

6. 基金单位净值的简单算法

基金单位净值 = 基金资产净值 / 份额 (粗略算法)

7. 基金份额申购和赎回的计算公式

申购手续费 = 申购金额 × 申购费率

申购份额 = (申购金额 申购手续费) / 单位基金净值

赎回手续费 = 赎回份额 × 赎回费率

赎回资金 = 赎回份额 × 单位基金净值 赎回手续费

8. 基金累计净值的计算方法

若基金从未发生过拆分，则累计净值 = 单位净值 + 累计(加)分红金额。

若基金从未发生过分红，则累计净值 = 单位净值 × 累计(乘)。

9. 基金净值计算公式

基金净值，一般指单位净值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。

单位净值是每天(交易日，T日)波动的，因为资产总值和总份额都是波动的。

公式：T日基金净值 = (T日基金总资产 T日基金总负债) / T日基金总份额

注意，这里的总资产和总份额是指截止到T日的数据。

以上就是关于基金净值算法的介绍。了解基金净值算法对于投资者在选择和评估基金产品时具有重要意义，希望小编对您有所帮助。